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Bem-vindo ao Brasil, Amex Black!

Cartões de Crédito Notícias

Por Alexandre Zylberstajn

Essa semana o Passageiro de Primeira teve acesso a mais detalhes sobre a chegada da bandeira American Express no Santander e a confirmação de que o banco terá o misterioso American Express Centurion – conhecido também como Amex Black – no seu portfólio.

cartao american express black

A emissão de cartões da American Express pelo Santander no Brasil já era esperada. O que até então pouca gente imaginava é que o cartão Black da bandeira estava nos planos do banco.

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Breve histórico

Em outubro de 2019, Serio Rial, então CEO do Santander disse em entrevista a EXAME que o banco ampliaria seu portfólio de cartões, aumentaria a presença da instituição e a concorrência no segmento. Na época, comentou pela primeira vez, que o banco deveria disponibilizar no mercado cartões da American Express, com foco no público de alta renda. “Teremos um leque de cartões do banco cada vez mais completo”, resumiu Rial.

Em fevereiro de 2021, nosso editor Lorenzo, confirmou com o Santander que os cartões seriam lançados este ano. “Tudo o que podemos dizer, por enquanto, é que emitiremos cartões American Express esse ano”, disse o banco.

E nessas últimas semanas, após meses de espera, finalmente tivemos acesso a detalhes – validados pela nossa equipe – dos novos cartões.


O que sabemos até agora

Em comunicado enviado através da assessoria de imprensa, o Santander segue sem divulgar a data exata de lançamento, mas confirmou que as informações publicadas no seu site e nas agências do banco estão corretas.

Para quem não sabe, por lei, todas as instituições financeiras devem tornar público um documento sobre o tarifário dos serviços oferecidos. Foi justamente nesse documento que ‘vazaram’ as informações abaixo.

Santander American Express® Gold Card

Santander American Express Gold Card

Características:

  • Limite do cartão: cartão sem limite de crédito pre-estabelecido;
  • Renda mínima necessária: informação não divulgada;
  • Programa de recompensa: acesso a dois programas de fidelidade (Esfera e Membership Rewards®);
  • Ratio de acúmulo: 1,2 pontos Esfera a cada dólar gasto;
  • Expiração dos pontos: não expiram.
  • Anuidade: R$550 (política de isenção ainda não divulgada);
  • Anuidade do cartão adicional: cartão adicional com 50% de desconto na anuidade;

Benefícios da bandeira:

  • Descontos e benefícios exclusivos em parceiros na plataforma Amex Ofertas;
  • Seguro de acidentes de viagem;
  • Seguro de aluguel de automóveis;
  • Ressarcimento de despesas médicas;
  • Inconveniências de bagagem;
  • Proteção de bagagem;
  • Cobertura para atraso no embarque;
  • Proteção de compras;
  • Descontos e benefícios exclusivos;
  • E outros benefícios a serem anunciados.

Santander American Express® The Platinum Card

Santander American Express The Platinum Card

Características:

  • Limite do cartão: cartão sem limite pre-estabelecido;
  • Renda mínima necessária: informação não divulgada;
  • Programa de recompensa: acesso a dois programas de fidelidade (Esfera e Membership Rewards®);
  • Ratio de acúmulo: 2,2 pontos Esfera a cada dólar gasto;
  • Expiração dos pontos: não expiram;
  • Anuidade: R$1.450 (política de isenção ainda não divulgada);
  • Anuidade do cartão adicional: cartão adicional com 50% de desconto na anuidade;
  • Acesso a salas VIP e lounges: dois acessos gratuitos anuais às salas VIP Priority Pass e acesso ilimitado aos lounges American Express.

Benefícios da bandeira:

  • Descontos e benefícios exclusivos em parceiros na plataforma Amex Ofertas;
  • Serviço de concierge;
  • Benefícios em hotéis, resorts e cruzeiros;
  • Seguro de acidentes de viagem;
  • Seguro de aluguel de automóveis;
  • Ressarcimento de despesas médicas;
  • Inconveniências de bagagem;
  • Proteção de bagagem;
  • Cobertura para atraso no embarque;
  • Proteção de compras;
  • Garantia estendida;
  • E outros benefícios a serem anunciados.

Santander American Express® The Centurion Card [Amex Black]

Santander American Express The Centurion Card

Características:

  • Limite do cartão: cartão sem limite de crédito pre-estabelecido;
  • Programa de recompensa: acesso a dois programas de fidelidade (Esfera e Membership Rewards®);
  • Ratio de Acumulo: acúmulo de pontos anuais por faixa de gasto;
  • Bônus de boas-vindas: 300 mil pontos bônus ao ativar o cartão na conta Esfera;
  • Expiração dos pontos: não expiram;
  • Anuidade: R$10.000 (política de isenção ainda não divulgada);
  • Anuidade cartão adicional: ; Cartão adicional com 100% de desconto na anuidade;
  • Acesso a salas VIP e lounges: acessos ilimitados gratuitos as salas VIP Priority Pass com até 8 convidados por visita e acesso ilimitado aos lounges American Express® com área exclusiva para clientes Centurion.

Benefícios da bandeira:

  • Descontos e benefícios exclusivos em parceiros na plataforma Amex Ofertas;
  • Serviço de concierge;
  • Benefícios em hotéis, resorts e cruzeiros;
  • Seguro de acidentes de viagem;
  • Seguro de aluguel de automóveis;
  • Ressarcimento de despesas médicas;
  • Inconveniências de bagagem;
  • Proteção de bagagem;
  • Cobertura para atraso no embarque;
  • Proteção de compras;
  • Garantia estendida;
  • E outros benefícios a serem anunciados.

Livelo, Esfera e Membership Rewards

As informações acima já nos transmitem uma boa ideia do que está por vir e nos confirmam sobre a emissão de um novo segmento de bandeiras no Brasil – que chegará com o lendário The Centurion Card. Curiosamente, há alguns meses escrevi o post Seria o momento de lançar um novo segmento nas bandeiras de cartão de crédito?– bom, parece que sim.

Há dúvidas, no entanto, sobre questões importantes. Vamos a elas.

A Amex não é do Bradesco [no Brasil]?

Em 2010, o Bradesco anunciou a compra das subsidiárias da American Express (Amex) no Brasil por 490 milhões de dólares, aproximadamente 1,04 bilhão de reais na época. Com o negócio, foram transferidas da Amex para o banco brasileiro as operações de cartões de crédito, corretagem de seguros, serviços de viagens, de câmbio no varejo e operações de Crédito Direto ao Consumidor (CDC).

A operação deu ao Bradesco exclusividade de emissão dos cartões de crédito, principal produto da Amex, por no mínimo dez anos. O acordo funciou como um licenciamento e pelos últimos anos, o banco teve de pagar royalties pelo uso da marca American Express.

Se você é um cliente Amex antigo, deve se lembrar que os pontos provenientes de seus gastos eram creditados em um programa de fidelidade chamado Membership Rewards. De lá, podíamos transferi-los para vários outros programas, incluindo Smiles (GOL), TudoAzul (Azul), Amigo (Avianca Brasil), LifeMiles (Avianca Internacional), KrisFlyer (Singapore), Skywards (Emirates), Delta (SkyMiles), MilleMiglia (Alitalia) e Flying Blue (Air France/KLM). Quase todos, na proporção 1:1.

É importante ressaltar que o programa de fidelidade Membership Rewards nunca deixou de existir, mas com a criação da Livelo pelo Bradesco, alguns anos mais tarde, os pontos gerados nos cartões Amex passaram a ser transferidos para lá de forma automática. E daí, naturalmente, vem uma associação muito grande entre Amex e Livelo.

memership rewards amex black

Esfera ou Membership Rewards?

O documento publicado pelo Santander, dá a entender que os portadores dos cartões American Express emitidos pelo banco espanhol, terão a possibilidade de escolher entre dois programas de fidelidade: Esfera ou Membership Rewards.

Isso é uma super novidade para o mercado brasileiro de cartões de crédito e potencialmente positiva! É mais uma opção para nós, consumidores. Há, no entanto, dúvidas sobre o programa Membership Rewards no Brasil.

Será que aqueles portadores que escolherem o crédito dos pontos no Membership Rewards terão seus pontos transferidos para a Livelo(!) ou a American Express vai reativar o antigo Membership no mercado Brasileiro?

 


Lounges e salas VIP

A American Express mantém uma rede de excelentes lounges próprios, com cerca de 40 espalhados pelo mundo. Estes espaços garantem mimos e comodidades. Portadores dos cartões The Platinum Card e The Centurion Card (Amex Black) têm acessos ilimitados a estas salas, sendo que em parte delas, portadores dos cartões Centurion têm um espaço exclusivo.

Veja abaixo o mapa de lounges próprios da American Express:

Lounges e salas VIP Amex Black

Vale lembrar, que além das salas VIP da American Express, com determinadas regras é possível usufruir de acessos em outras redes de lounge, como:

Curiosidade! O lounge da American Express em São Paulo (GRU) não leva o nome Centurion – isso porque o acesso é liberado também para companhias aéreas parceiras e redes de lounges conveniados. Por tanto, tecnicamente, o espaço não pode ter esse nome.

*Veja mais sobre a rede global de lounges American Express neste link.

Priority Pass – cartão American Express emitidos pelo Santander

Além das salas mencionadas acima, portadores dos cartões Platinum e Centurion terão acesso gratuito às salas VIP conveniadas ao Priority Pass, sendo 2 acessos anuais para portadores dos cartões Platinum e acessos ilimitados com até 8 convidados por visita para portadores dos cartões Centurion.

Entre as mais de 1000 salas conveniadas com o Priority Pass mundo a fora, aqui no Brasil, ressaltamos os acessos aos lounges:

Rio de Janeiro – Aeroporto Internacional Tom Jobim (GIG)

  • GOL Premium Lounge (doméstico)
  • GOL Premium Lounge (internacional)

Rio de Janeiro – Aeroporto Santos Dumont (SDU)

  • Advantage VIP Lounge

São Paulo – Aeroporto de Congonhas (CGH)

  • Advantage VIP Lounge

São Paulo – Aeroporto Internacional de Guarulhos (GRU) – Atualmente fechado

  • GOL Premium Lounge (T2 – doméstico)
  • GOL Premium Lounge (T2 – internacional)

Recife – Aeroporto Internacional do Recife (REC)

  • Proair Sala VIP
  • Sala VIP Luck Viagens

Campinas – Aeroporto Internacional de Viracopos (VCP)

  • Lounge Azul (internacional)

Curitiba – Aeroporto Internacional Afonso Pena (CWB)

  • Advantage VIP Lounge
  • Break Travel Lounge

Florianópolis – Aeroporto Internacional Hercílio Luz (FLN)

  • The Lounge (doméstico)

Para ver a lista completa,  acessem neste post.


Benefícios American Express

Como toda bandeira de cartões de crédito, a American Express oferece uma série de benefícios para seus clientes (neste post, você pode entender as diferenças entre bandeira e administradora de cartão de crédito).

Os benefícios de cada segmento dos cartões American Express podem ser acessados através dos guias abaixo:

Pretendemos produzir um Guia de Benefícios do American Express The Centurion Card em breve. Enquanto isso, você pode saber mais sobre ele no próximo tópico.


O American Express The Centurion Card (Amex Black)

Como falamos, o American Express The Centurion Card (ou Amex Black) nunca foi comercializado no Brasil. Nós, no entanto, já desvendamos todos os benefícios da sua versão americana.

  1. Neste post mostramos todos os beneficios do Amex Black, incluindo detalhes dos upgrades ilimitados(!) para passagens de Primeira Classe;
  2. E numa abordagem inédita no Brasil mostramos como é o portal de serviços de clientes Centurion.

O Amex The Centurion Card do Santander será oferecido apenas para uma seleta lista de clientes do banco [provavelmente  convidados do segmento Private]. Os detalhes seguem não revelados.

O vídeo abaixo pode ser um ótimo entretenimento se você deseja conhecer mais sobre esse cartão cercado de mistério e exclusividade.

Os benefícios e regalias do Amex Black nos EUA vão de upgrades de voos para Primeira Classe a convites para eventos exclusivos (como shows e campeonatos esportivos com espaço dedicado e reservado aos portadores do cartão).


Anuidade do American Express Black (The Centurion Card)

A anuidade do cartão Amex Black é de R$10.000 para o titular e 100% de desconto na anuidade dos cartões adicionais. Por ora, nada se sabe sobre a política de isenção.

Informação importante: para o primeiro ano, como bônus de boas-vindas, quem escolher creditar seus pontos no programa Esfera, vai receber 300 mil pontos bônus. Lembrando que, como destacado acima, portadores deste cartão de crédito terão acesso a dois programas de fidelidade (Esfera e Membership Rewards). Os 300 mil foram anunciados somente para o programa Esfera.

Dez mil reais é a anuidade mais alta cobrada por um cartão de crédito no Brasil.

Pelo ótica de quem busca cartões de crédito que maximizam milhas e pontos, essa pode ser uma boa alternativa, ao menos no primeiro ano, isso por que, desde que o portador saiba como maximizar o uso dos pontos Esfera, a anuidade pode ser facilmente justificada pelo bônus (sem contar outros benefícios e vantagens não divulgadas).

Para o segundo ano em diante, sem o bônus de boas vindas, o Amex Black pode ser menos atrativo para aqueles que enxergam o cartão apenas como gerador de pontos. Ainda assim, é cedo para afirmar, dado que o banco ainda não divulgou informações sobre sua proporção de acúmulo, ponto que esclarecemos no tópico abaixo.


Proporção de acúmulo do Santander The Centurion Card (Santander Amex Black)

Ainda não foi anunciada a proporção de acúmulo do cartão Amex Black. Sabemos apenas que ela vai variar de acordo com uma faixa de gastos calculada anualmente.

Caso siga a lógica, podemos esperar uma pontuação mínima de 2,2 pontos por cada dólar gasto, algo maior do que o banco vai oferecer para os cartões American Express The Platinum Card, porém, não tenha isso como uma certeza.

No mercado americano, o cartão Amex Black oferece apenas 1 ponto por dólar gasto (1:1) como acúmulo padrão, proporção menor do que o Amex Platinum. Curioso, não acha?


Como solicitar o Santander American Express Black 

Em todo mundo, este cartão é apenas para convidados selecionados. No Brasil não será diferente. Não espere um link para fazer a adesão.

Ter uma conta no segmento Private do Banco Santander pode facilitar o seu convite, mas não garanti-lo. Ser atendido pelo Santander Private Wealth certamente aumentará suas chances! 🙂

O Santander Private Wealth é o segmento mais exclusivo dentro da divisão de Private Banking do banco. Essa célula especial do banco oferece aos clientes presença geográfica em 10 países na Europa e na América, incluindo uma forte plataforma internacional, na Suíça e nos Estados Unidos.


Afinal, vale a pena ter o Amex Black?

Esse cartão é rodeado de mistério e desejo. Muitas vezes, fugindo a racionalidade dos números, o Amex Black se impõe mundo afora como um dos poucos cartões realmente exclusivos. Sinônimo de status, para alguns, isso é o suficiente para valer a pena.

Não é apenas de cashback, milhas e pontos que se faz um bom cartão de crédito. Ainda que muito importante, para o segmento ultra-high, outras vantagens exclusivas podem fazer a diferença.

A verdade é que o Santander Amex Black será sempre muito falado, mas no final, poucos vão tê-lo.

Será que algum leitor do PP vai receber o convite? 👀

Para acessar o documento do Santander que fala sobre os cartões da bandeira Amex, clique aqui.

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