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Qual cartão de crédito Private do Brasil oferece a maior pontuação?

Notícias

Por Dérek Arakaki

Ser um cliente Private é uma exclusividade para poucos, mas que em contrapartida permite ter acesso a produtos e serviços diferenciados oferecidos pelos bancos. Mas você sabe qual o cartão de crédito do Brasil, entre aqueles disponíveis apenas para clientes Private, oferece a maior pontuação?

cartão crédito private pontuação

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O que é o Private Banking?

O Private Banking são serviços oferecidos para um grupo exclusivo de clientes em um banco, que detém um volume grande aplicações financeiras ou possuem um alto patrimônio. Quando um cliente ingressa nesse segmento, ele se torna um cliente Private e passa a contar com serviços/produtos especiais ou oferecendo condições diferenciadas. Claro, além de ter a sua disposição um “banker”, como é conhecido o gerente da conta que atende os clientes Private.

Os requisitos para ingressar no segmento Private podem variar em cada banco ou de acordo com o relacionamento do cliente, mas de maneira geral, exigem investimentos acima de R$5 milhões.


Comparativo dos cartões Private do Brasil

Confira abaixo nosso comparativo entre os principais cartões de crédito Private do Brasil. Apesar do foco ser no acúmulo de pontos, incluímos também outras informações, como anuidade, política de isenção, cartões adicionais e acesso as salas VIP.

Vale ressaltar que consideramos apenas o melhor cartão de cada banco (no que diz respeito ao acúmulo de pontos). Mas saiba que clientes Private também tem acesso a outros cartões oferecidos nos demais segmentos de alta renda dessas instituições.

Banco BRB
Obs: embora não tenha um segmento Private, o cartão é oferecido somente para o público alta-renda do banco.

cartão crédito private pontuação

BRB DUX Visa Infinite

Pontuação:
– Brasil e Exterior: 5,0 pontos por dólar gasto (durante o primeiro ano). Depois 4,0 pontos por dólar gasto.

Validade dos pontos:
– Não expiram.

Pontos de boas vindas:
– Não há.

Anuidade:
– Grátis (no primeiro ano). Depois R$1.500,00.

Política de isenção da anuidade:
– Anuidade gratuita com gastos acima de R$20.000,00.

Cartões adicionais:
– R$850,00 por cartão.

Acesso às salas VIP:
– LoungeKey: acessos ilimitados ao portador + 3 acompanhantes por cada visita;
– Priority Pass: acessos ilimitados ao portador.

Material:
– Metal.

Banco do Brasil Private

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Banco do Brasil Visa Altus

Pontuação:
– Brasil e Exterior: 4,0 pontos Livelo por dólar gasto (durante o primeiro ano). Depois 2,5 pontos por dólar gasto;

Validade dos pontos:
– Não expiram.

Pontos de boas vindas:
– Não há.

Anuidade:
– R$1.440,00

Política de isenção da anuidade:
– Anuidade gratuita com gastos acima de R$25.000,00.

Cartões adicionais:
– Até 8 gratuitos.

Acesso às salas VIP:
– LoungeKey: acessos ilimitados ao portador + convidados.

Material:
– Metal.

Bradesco Private Bank

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Bradesco Private Visa Aeternum

Pontuação:
– Brasil: 4,0 pontos Livelo por dólar gasto (promocionalmente até 31/12). Depois 2,3 pontos Livelo por dólar gasto;
– Exterior: 4,0 pontos Livelo por dólar gasto (promocionalmente até 31/12). Depois 3,0 pontos Livelo por dólar gasto.

Validade dos pontos:
– Não expiram.

Pontos de boas vindas:
– 100.000 pontos Livelo.

Anuidade:
– R$1.620,00.

Política de isenção da anuidade:
– Não informada.

Cartões adicionais:
– Até 3 gratuitos.

Acesso às salas VIP:
– LoungeKey: acessos ilimitados ao portador + 12 visitas para acompanhantes.

Material:
– Metal.

Itaú Private Bank

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Itaú Private Visa Infinite

Pontuação:
– Brasil: 2,5 pontos iupp por dólar gasto;
– Exterior: 3,0 pontos iupp por dólar gasto.

Validade dos pontos:
– Não expiram.

Pontos de boas vindas:
– Não há.

Anuidade:
– Isenta.

Política de isenção da anuidade:
– Não se aplica.

Cartões adicionais:
– Até 6 gratuitos.

Acesso às salas VIP:
– LoungeKey: 10 acessos anuais ao portador.

Material:
– Plástico.

Safra Private Banking

Safra Visa Infinite

Pontuação:
– Brasil: 2,0 pontos por dólar gasto (para faturas maiores ou iguais a R$ 8 mil por mês) e 1,0 ponto por dólar gasto (para faturas de até R$ 8 mil por mês);
– Exterior: 3,0 pontos por dólar gasto (independentemente do valor da fatura);
– Observação: o Safra Visa Infinite anterior pontua 1,3 pontos por dólar gasto.

Validade dos pontos:
– 24 meses.

Pontos de boas vindas:
– Não há.

Anuidade:
– R$1.200,00.

Política de isenção da anuidade:
– Isenta para gastos acima de R$8.000,00 mensais ou clientes que tiverem R$500.000,00 investidos no banco.

Cartões adicionais:
– R$600 por cartão.

Acesso às salas VIP:
– LoungeKey: todos os acessos pagos (US$32 por visita).

Material:
– Plástico.

Santander Private Banking

Santander Unlimited Visa Infinite

Pontuação:
– Brasil e Exterior: 2,2 pontos Esfera por dólar gasto.

Validade dos pontos:
– Não expiram.

Pontos de boas vindas:
– Não há.

Anuidade:
– R$1.290,00 (ao pedir os dois cartões, Visa e Master, só é cobrada a anuidade de uma bandeira).

Política de isenção da anuidade:
– Isenta para gastos acima de R$40.000 mensais no Mastercard Black.

Cartões adicionais:
– Até 7 gratuitos.

Acesso às salas VIP:
– LoungeKey: acessos ilimitados ao portador + 8 visitas para acompanhantes.

Material:
– Plástico.

Santander Unlimited Mastercard Black

Pontuação:
– Brasil e Exterior: 2,2 pontos Esfera por dólar gasto.

Validade dos pontos:
– Não expiram.

Pontos de boas vindas:
– Não há.

Anuidade:
– R$1.290,00 (ao pedir os dois cartões, Visa e Master, só é cobrada a anuidade de uma bandeira).

Política de isenção da anuidade:
– Isenta para gastos acima de R$40.000 mensais no Mastercard Black.

Cartões adicionais:
– Até 7 gratuitos.

Acesso às salas VIP:
– LoungeKey: acessos ilimitados ao portador + 8 visitas para acompanhantes.

Material:
– Plástico.


American Express Centurion Black?

Aproveitando o assunto de cartões de alta renda, queremos falar também sobre um cartão que, apesar de ainda não estar disponível no Brasil, sem dúvidas seria focado para clientes Private: o American Express Centurion Black!

Para quem não conhece, o American Express Centurion Black é considerado um dos cartões mais exclusivos do mundo. No momento, a categoria mais alta disponibilizada no Brasil pela bandeira é o The Platinum Card, que atualmente é oferecido sem restrições – através do Bradesco – desde que o cliente tenha a renda necessária comprovada.

O Santander já confirmou que irá emitir cartões Amex, mas ainda sem detalhes de quais serão eles. Será que vem um Centurion Black?

Em todo caso, se você ficou interessado em saber mais sobre o American Express Centurion Black, acesse este post ou confira esse vídeo no nosso canal no YouTube.


Comentário

Apesar dos cartões Private oferecerem benefícios interessantes, alguns deles deixam a desejar em comparação com cartões “inferiores”.

No caso de acesso às salas VIP, por exemplo, os cartões de crédito das cooperativas são mais generosos, já que chegam a oferecer acesso gratuito e ilimitado com convidados nas salas parceiras do LoungeKey, com exigências de renda menores do que é feito pelos bancos para se tornar um cliente Private.

Outro quesito é no acúmulo de pontos, já que hoje temos no mercado o cartão Cartão Pão de Açúcar Mais Platinum, que oferece 1 ponto por real gasto, a melhor conversão de pontos do mercado brasileiro.

Por falar em acúmulo de pontos, considerando as condições diferenciadas oferecidas por um período limitado, o campeão entre os cartões Private é o Visa Infinite BRB DUX, com um acúmulo de 5,0 pontos por dólar. Aliás, mesmo comparando o acúmulo em condições normais, ele ainda sai na frente, oferecendo 4,0 pontos por dólar gasto.

Apesar disso, sabemos que a escolha do cartão vai muito além do acúmulo de pontos, já que o programa de fidelidade também tem um peso alto na decisão, já que é ele que disponibilizará as opções de uso/transferências dos seus pontos.

Por fim, temos que deixar claro que estamos tratando aqui apenas de cartões de crédito. Sabemos que o Private Banking vai muito além disso, oferecendo diversos outros serviços exclusivos que agregam ainda mais valor para quem faz parte desse segmento.

Você tem algum dos cartões acima? Pensa em pedir? Está satisfeito com os benefícios oferecidos?

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